今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被基金公司解约(yuē)的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司(sī)发布与基金代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月1日，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来已有18家(jiā)基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合作。而从机构类型看，中小型独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构居(jū)多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提(tí)的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有多家基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，基金公司与基金销售机(jī)构之间的合作本就是双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主流选择(zé)。未来，基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销机(jī)构合(hé)作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年以(yǐ)来，还(hái)有方(fāng)正富邦基(jī)金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦领基金(jīn)的基(jī)金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民商(shāng)基(jī)金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公(gōng)司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代(dài)理公司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公募(mù)基金。自公(gōng)告之日起，上述公司不再办(bàn)理本公司(sī)旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关(guān)业(yè)务(wù)，只(zhǐ)保留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西(xī)部利(lì)得基金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金、万(wàn)家基金新(xīn)增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中国基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已(yǐ)有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立(lì)基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司(sī)终止了合计17家独(dú)立基金销售(shòu)机构的(de)代(dài)销(xiāo)合作，其中包(bāo)括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计(jì)12家基金代销机构(gòu)的(de)合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机(jī)构中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司(sī)中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解(jiě)约的基金销售机构(gòu)多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数(shù)量增多及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年(nián)公募基金(jīn)公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择标准也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构(gòu)，也是实现降本增效(xiào)的一大(dà)举措。

　　一家基金公(gōng)司(sī)内部人员表示，基(jī)金公司(sī)终止与销(xiāo)售(shòu)机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基(jī)金(jīn)销量一直得不(bù)到(dào)有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监(jiān)管(guǎn)处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困难也(yě)加速了(le)对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构(gòu)，没(méi)有(yǒu)太(tài)大(dà)意义(yì)，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示(shì)，基金公司(sī)终止与代销机(jī)构的合作，通(tōng)常是基(jī)金代销机(jī)构(gòu)销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很(hěn)果(guǒ)断地解除合(hé)作(zuò)关系。“基(jī)金公司与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是(shì)市场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公司会依据(jù)自(zì)身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的(de)与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠道(dào)负责人(rén)透(tòu)露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司，有一套完(wán)整的基金销售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销售保有规(guī)模、机构(gòu)成立时间、综(zōng)合能力，以及与(yǔ)哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考核(hé)的要素，其中，要求其公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年(nián)要(yào)付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一(yī)年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了(le)成(chéng)本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有相当一部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金(jīn)公司与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)的(de)合作是双向选择，基(jī)金(jīn)公司(sī)希(xī)望能有(yǒu)销售能(néng)力强的机构(gòu)合作，头部代(dài)销机构也会对基金公司的投(tóu)研能力(lì)，管理规模(mó)，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称(chēng)，目(mù)前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行、第(dì)三方(fāng)基金销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比如(rú)，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道(dào)线上(shàng)渠(qú)道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显著(zhù)护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更(gèng)加夯实(shí)，而(ér)券商(shāng)是以线下营(yíng)业(yè)部为(wèi)抓手，对权(quán)益类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售(shòu)市(shì)场，主要还是在银(yín)行渠道(dào)和头部互联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之(zhī)秀，也是不(bù)容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应依(yī)然(rán)是(shì)基金销(xiāo)售行业所面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会(huì)最新公布的(de)公募基金(jīn)销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继续发(fā)力(lì)，银(yín)行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售渠道中，头部机(jī)构(gòu)竞争(zhēng)优势更(gèng)为突(tū)出。截至(zhì)今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，公(gōng)募基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾(téng)安基金合(hé)计(jì)保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基(jī)金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机(jī)构的(de)代销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不(bù)少中小型基金销售机(jī)构在行业(yè)大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)向中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会提(tí)交了注(zhù)销公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月(yuè)，上社保二级单位编码是什么意思，单位编码是什么意思呀海证监局挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销售服务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业(yè)务许可证的公(gōng)示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是目前(qián)第一(yī)家(jiā)主动注销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，社保二级单位编码是什么意思，单位编码是什么意思呀近年来，有(yǒu)不(bù)少基金代(dài)销机构由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科(kē)地瑞富(fù)基金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构(gòu)都(dōu)选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销(xiāo)上海久富财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

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