大家早上好！昨夜今(jīn)晨(chén)，又有很(hěn)多大(dà)事(shì)发生！

　　美联(lián)储如期加息25个基点；美联储主席鲍威尔表(biǎo)示，尚未就是否(fǒu)停(tíng)止加息作出(chū)明确决(jué)定！

　　美国三大股指随后全(quán)线(xiàn)收跌；美国证券交(jiāo)易(yì)委员不会（SEC）考(kǎo)虑禁止(zhǐ)做空，尽管市(shì)场(chǎng)对银(yín)行财务(wù)健康(kāng)状况的担忧打压股市。

　　美银行危机愈(yù)演(yǎn)愈烈(liè)，西太(tài)平洋银行(xíng)盘后(hòu)重(zhòng)挫超60％！

　　中概(gài)股涨跌不一；知临集团一度狂飙(biāo)近300％！

　　美联储如期加息(xī)25个基点(diǎn)

　　当地(dì)时间5月3日，美(měi)国联邦储备委员会(huì)（美联储）发布最(zuì)新的联(lián)邦公(gōng)开市场委员会(huì)（FOMC）货(huò)币政策会议(yì)纪要，根据会议(yì)纪(jì)要公布的内容(róng)，美联储将联邦基(jī)金利率目(mù)标区间上调(diào)25个(gè)基(jī)点到5％至5.25％之(zhī)间。

　　据Wind资(zī)讯，此次(cì)加息(xī)为(wèi)自去年3月(yuè)以(yǐ)来连续(xù)第十次(cì)加息(xī)，本轮已累计加(jiā)息500个(gè)基点(diǎn)。美联储FOMC声明删除(chú)了此前暗示未来还会加息的(de)措辞，称货币政策更(gèng)紧缩(suō)的程度程度(dù)取决于(yú)经济状(zhuàng)况。

　　美联储FOMC声明表示，将把累积(jī)紧(jǐn)缩(suō)效(xiào)应(yīng)和政(zhèng)策滞后性纳入(rù)考量；通胀率居高不下(xià)，高度关注通胀风(fēng)险；信贷(dài)环(huán)境收(shōu)紧可能会(huì)打压经(jīng)济(jì)活动；加(jiā)息决定得到FOMC委员一致(zhì)通过(guò)。

　　美联储FOMC声(shēng)明删除了(le)此前暗(àn)示未来还会(huì)加息的措辞。美联(lián)储(chǔ)FOMC声明(míng)显示，政策更(gèng)紧缩(suō)的(de)程度程(chéng)度取(qǔ)决于经济；信贷(dài)紧(jǐn)缩的(de)影响程度不确定；申美国银行体系是(shì)健全(quán)和(hé)有弹性的。

　　美联储FOMC声明(míng)表示，第一季度经(jīng)济活动以适(shì)度(dù)的速度扩(kuò)张；最近数月的就业人(rén)口增幅是稳健的；对美国国债(zhài)和MBS持仓的减持速度将(jiāng)保持不变，即每月减持(chí)600亿美(měi)元美(měi)债与350亿(yì)美元抵押支持证(zhèng)券(quàn)（MBS）。

　　美国利率期货显示交(jiāo)易员(yuán)在(zài)美联储利(lì)率决议后已经(jīng)定价6月和7月会(huì)暂停加息、9月会进行降息。

　　三菱日联(lián)美国宏观(guān)策略主(zhǔ)管(guǎn)George Goncalves表示，FOMC这份声明与美(měi)联储在2006年的声明(míng)一致，当时美联(lián)储将联邦基金利率(lǜ)推(tuī)高至5.25％的峰值(zhí)。他们从(cóng)来没有(yǒu)直截了当地说(shuō)“我(wǒ)们结束（加息）了”，但在我看(kàn)来(lái)，这(zhè)是(shì)他(tā)们(men)已经(jīng)是最(zuì)接近这(zhè)么(me)做了。

　　在随(suí)后举行的(de)新闻发布会上，美联储主(zhǔ)席(xí)鲍威尔表示，今天没有做出暂(zàn)停(tíng)加息的(de)决定，我们(men)将(jiāng)通过逐次会议决(jué)定(dìng)利率的结果。根据美联储自(zì)己的预测，周三(sān)的加息可能是(shì)美联储2023年的(de)最后一次(cì)加息。然而，鲍威尔表(biǎo)示，如果通胀(zhàng)率(lǜ)居(jū)高不下，可能(néng)需要(yào)进一步(bù)收紧(jǐn)货(huò)币(bì)政策。

　　在(zài)过去的一年(nián)里，美联储主席鲍威尔一再表示(shì)，在通(tōng)胀得到控制之前，有必要继续加息(xī)。目前(qián)的年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威尔称未定何(hé)时(shí)停(tíng)止加息

　　当地时间(jiān)5月(yuè)3日，美联储(chǔ)主席鲍威尔在新闻(wén)发布会上(shàng)就当天的加息决定发表讲话，表示美联(lián)储(chǔ)尚未就是否停止加息作出明确决(jué)定。

　　鲍威尔称，美国目前(qián)通(tōng)胀率仍然(rán)远高于2％的(de)目标，美联(lián)储将“依赖数据”继续制(zhì)定货币政策，未(wèi)来(lái)仍有可能继(jì)续加息。他认为需要(yào)更多数据来决定联(lián)邦基(jī)金利率是否具有足够的(de)紧缩作用。

　　鲍威尔当天提到(dào)摩根大通收购(gòu)第(dì)一(yī)共(gòng)和银(yín)行时表示(shì)，大(dà)型银行进行大规模收购并不是好政策(cè)，但(dàn)是(shì)此次(cì)倒闭的银行被收购对于银(yín)行系(xì)统是个好结(jié)果，在(zài)系统内拥有(yǒu)不同规模的(de)银行以(yǐ)实现不同的目(mù)标是(shì)有价值的。

　　美联储(chǔ)主席鲍威尔(ěr)新闻发布会要点总结：

　　1、利率(lǜ)政策：FOMC的确(què)讨论过暂停加(jiā)息(xī)的可(kě)能性，但(dàn)没有决定在5月份就这样做；感觉我们离终点(diǎn)越来越接近；原则上无需加(jiā)息至太高的水平。

　　2、通胀方面(miàn)：通胀远高于目标，但(dàn)已(yǐ)有所缓(huǎn)和，通胀压力继续高(gāo)企，要降低通胀(zhàng)还(hái)有很长的路要走；如(rú)果通(tōng)胀(zhàng)持续高企，我(wǒ)们(men)不会(huì)降息。

　　3、经济方面(miàn)：美国可能会出现轻微的经济衰退；经济可能面临来自紧缩信贷的阻力。

　　4、银行业危机：地(dì)区性银行发挥非常(cháng)重要的作用(yòng)；不希望大型银行进行大规模收(shōu)购；银行(xíng)业情况总(zǒng)体上有(yǒu)所改善；美国(guó)银行系统(tǒng)健康且(qiě)具(jù)有弹性。

　　5、债务上(shàng)限：如果无法达成债务上限协(xié)议，将(jiāng)对(duì)美(měi)国经济造(zào)成(chéng)“高(gāo)度不确定的”后果(guǒ)；美(měi)联储(chǔ)认为，债务上限对前(qián)景构成风险。

　　6、就(jiù)业方面：劳(láo)动力市(shì)场有一定的走弱，但仍(réng)然太(tài)强(qiáng)劲(jìn)；随着时间(jiān)的推移，工(gōng)资(zī)水平仍高于2％的通胀(zhàng)水平；现在我们需要集中精力将通胀降下来；职位空缺仍然非常高(gāo)；可(kě)以(yǐ)在(zài)不大幅提(tí)高失业率的情(qíng)况下给就业市(shì)场降(jiàng)温(wēn)。

　　美国三(sān)大股指全(quán)线收(shōu)跌

　　SEC不会考虑禁(jìn)止做空

　　当地时间5月3日，美联储宣布加(jiā)息25个基(jī)点后，美国(guó)三(sān)大股指全线收跌。截至收盘，道指(zhǐ)跌0.8％报33414.24点，标普500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点(diǎn)。美国三大股指录得(dé)连续(xù)第三日下(xià)跌。

　　美国证交会官员表(biǎo)示(shì)，美国证券交易委(wěi)员不会（SEC）考虑禁(jìn)止做空，尽管市场对银行财务(wù)健康状况的担忧打压股(gǔ)市(shì)。

　　科技(jì)股涨跌(diē)不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞(fēi)涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微(wēi)软跌0.33％。

　　银(yín)行股全线走(zǒu)低(dī)，摩根大通跌2.07％，高盛跌1.39％，花旗(qí)跌0.7％，摩根士丹利(lì)跌(diē)1.75％，美国银行跌1.03％，富国银(yín)行(xíng)跌(diē)0.46％。

　　能源(yuán)股集体下(xià)跌，埃(āi)克森(sēn)美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦(lún)贝(bèi)谢跌1.99％，西(xī)方石油跌1.77％。

　　美(měi)国至4月28日当周MBA30年(nián)期固定抵押贷款利(lì)率(lǜ)6.5％，为(wèi)三(sān)周来首次下(xià)降，前值6.55％。当周购房(fáng)按揭抵押贷款申请指数下跌2％；再(zài)融资申请指数(shù)上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万(wàn)人，为2022年7月以来(lái)最大增幅，预期14.8万人(rén)，前值14.5万(wàn)人。

　　美国4月Markit服(fú)务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值(zhí)53.5。

　　美(měi)国(guó)4月ISM非制造业(yè)PMI升至(zhì)51.9，预期51.8，前(qián)值51.2。分项指数方(fāng)面，新(xīn)订单指(zhǐ)数大幅(fú)上升(shēng)至56.1，前值(zhí)52.2；就业指(zhǐ)数(shù)50.8，前值(zhí)51.3；库存(cún)指数47.2，前值(zhí)52.8。

　　美(měi)银行危机愈演愈(yù)烈

　　西(xī)太平洋银行盘后(hòu)重挫超60％！

　　周三盘后交(jiāo)易中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银行）股价(jià)一度重(zhòng)挫60.61％，此前有(yǒu)报道称该银行正在考虑包括自身出售的战略选(xuǎn)择。

　　有报道称(chēng)，PacWest一直在评(píng)估各种选择(zé)，包(bāo)括分拆或融资(zī)。报道称，由(yóu)于PacWest没有很(hěn)多潜在买家对(duì)整个公(gōng)司感兴趣，因此正式出(chū)售(shòu)尚未(wèi)开始。

　　自今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许(xǔ)多(duō)西海岸地区银行的股价受到(dào)的(de)打(dǎ)击(jī)尤为(wèi)严重，部分原因是人们担心(xīn)它们的客户基础相似。本周，第一共和银(yín)行（First Republic Bank）被(bèi)监管机构(gòu)接管，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶的PacWest的市值约为(wèi)7.5亿美元，今(jīn)年以(yǐ)来下跌了72％。周三，PacWest股(gǔ)价在常规交易(yì)时段下跌近2％，连续第五个交(jiāo)易日下跌。

　　其他地区银行在报告发布后的盘后交易(yì)中下跌，SPDR标准普(pǔ)尔地区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股(gǔ)价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截(jié)至3月(yuè)31日，第一季(jì)度总存款减少(shǎo)逾(yú)50亿美元，至282亿(yì)美(měi)元。然而，该公司表示，从3月(yuè)20日到(dào)季度(dù)末，其存款净收(shōu)益为11亿美(měi)元。PacWest还表示，从3月31日(rì)到(dào)4月24日，存款又增加(jiā)了(le)7亿美元。

　　银行板块这(zhè)一大跌(diē)加剧了该行业自周一(yī)以(yǐ)来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之(zhī)后，First Republic是今年(nián)第(dì)三家倒闭(bì)的大型地区性银行(xíng)。

　　摩根大通(tōng)首席执行官杰米(mǐ)？戴蒙周一表示(shì)，地区银行危机的初始阶段已(yǐ)经“结束”，华尔街分析师对存款外逃问题已经(jīng)得到控制持谨慎乐观态度。第一共和银行(xíng)报(bào)告(gào)称，第(dì)一季(jì)度存(cún)款下降了(le)约40％，这(zhè)引发(fā)了人们对该银行(xíng)如何(hé)能够独立(lì)生存的质疑。

　　不(bù)过，其他多(duō)数(shù)地(dì)区(qū)性银(yín)行(xíng)的存(cún)款下降幅度较小，PacWest等(děng)一些银行(xíng)的存款(kuǎn)在(zài)3月底开始(shǐ)反弹。

　　不过，最近(jìn)的银(yín)行(xíng)倒(dào)闭以及预期的监管改革，也让人们对中型地区性银行的长期(qī)盈利前景(jǐng)产生(shēng)了疑(yí)问(wèn)。

　　KBW分析师David Konrad最近在给客户的报告中称:"我们认为，资(zī)产(chǎn)规模在5000亿美(měi)元至600亿美元之(zhī)间(jiān)的银行是当下环境中最明显的赢家，而(ér)在800亿至1200亿美元之间(jiān)的银行可能(néng)是一个无(wú)地带(dài)，因为在这(zhè)个范(fàn)围内的银行可能需要缩(suō)小规(guī)模以避(bì)免(miǎn)新的(de)监管规定，或者更积极地进行并购以(yǐ)扩大规模并吸收监(jiān)管成本(běn)。"

　　地区银行面临的另一个问题(tí)是(shì)美联储进一步(bù)收紧(jǐn)的可(kě)能性。更高的(de)利率将(jiāng)提高(gāo)银(yín)行(xíng)持有存款的成本(běn)，同时也会(huì)降低其账面上(shàng)长(zhǎng)期(qī)债券(quàn)和贷款的市场(chǎng)价(jià)值。

　　对这些资产市场价值的担忧(yōu)，是今年3月硅谷银行75g牛奶等于多少ml，75g牛奶等于多少毫升（Silicon Valley Bank）首(shǒu)次(cì)遭遇挤兑的导火(huǒ)索之一。美联储将基准(zhǔn)利率上调0.25个百分点，但是市场对未来政策走势分歧依然较(jiào)大。

　　热门(mén)中概股涨跌不(bù)一

　　热门中概股涨跌(diē)不一，知临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金(jīn)融涨59.97％，领涨中概股。此外，老(lǎo)虎证券涨4.76％，再鼎医药涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨(zhǎng)2.47％，金山(shān)云涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高(gāo)途(tú)集团跌5.24％，携(xié)程(chéng)网跌4.66％，新(xīn)濠博亚娱(yú)乐跌4.1％，陆金所控股(gǔ)跌3.68％。中概新能源汽(qì)车股涨跌(diē)互现，蔚来(lái)汽车涨2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽车(chē)跌0.74％。

　　知临集(jí)团一度(dù)狂飙近300％

　　知临(lín)集团一度狂飙296.43％，盘初一(yī)度(dù)触及熔断(duàn)。随后(hòu)涨(zhǎng)幅收窄，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临集团(tuán)是(shì)一家中(zhōng)国香港制药(yào)公司，目前处于临床前(qián)阶段，致力(lì)于开发(fā)和商业(yè)化广泛的治疗和诊(zhěn)断技(jì)术(shù)，以(yǐ)解(jiě)决未满足的医(yī)疗需求(qiú)。知临集团已获得其技术的独家许可。此外，知临集(jí)团还在(zài)开(kāi)发某些(xiē)专有技术作为候选产品。知(zhī)临(lín)集(jí)团正在寻求神经(jīng)病学，传染(rǎn)病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学和其他疾病领(lǐng)域(yù)的治疗和(hé)诊断项目（包(bāo)括寻求使用(yòng)天然物质(zhì)提取物或衍生物(wù)治疗疾病的(de)项(xiàng)目）。知临集团也有专注于(yú)手术机(jī)器人的项目。此外，知临集团开设了一家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最初的重点是治疗由现代久坐不动的生活方式(shì)和人(rén)口老龄(líng)化引起的慢性病。

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