证监会：坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展——学习《习近平关于金融工作论述摘编》

中国(guó)证(zhèng)监(jiān)会党委理论学习中心组(zǔ)

习近平总书记高度重(zhòng)视金融工作，先后(hòu)作出一(yī)系列重要论述。在(zài)这次中央金融工作会议和省部(bù)级主要领导(dǎo)干部推(tuī)动(dòng)金融高质量发展专题研讨班(bān)上，习近平总书记系统阐述了中国特色金融发展之路(lù)的基本要义和中(zhōng)国特色(sè)现代金融体系的(de)主要内涵，把我们党(d课余生活一百字作文ǎng)对金融工作本质规律和发展道课余生活一百字作文路的认识提升到了新高度，是做好新时代(dài)新征程金融工作的根本遵循(xún)和行动指南。中国(guó)证监会党委把(bǎ)认真学习领会中央金融工作会议和习近平总书记(jì)关于资本市场重要指示批示精(jīng)神作为当(dāng)前首要的政治任(rèn)务，坚持学思(sī)用贯通、知信行统一，以资本市场强监管(guǎn)防风险促高质(zhì)量发展的实际行动，坚定拥护(hù)“两个确立”、坚决(jué)做到“两个(gè)维护”。

坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展，是中国特色金融发展之路“八(bā)个坚持”的(de)重要内容。资本市场的市场属性(xìng)极强，规范要(yào)求极高，这要求我们在做好(hǎo)资本市场监(jiān)管工(gōng)作时，进一步深化对资本市场发展一(yī)般规律(lǜ)和中国国情市情(qíng)的认识，在实践中继续探索完善，走好中国特色(sè)金融发展之路。

一、坚持在市场化法治(zhì)化(huà)轨道上推(tuī)进金融(róng)创新发(fā)展是加快建设金融强(qiáng)国的必然要求

金融是(shì)创(chuàng)新(xīn)活跃的行业(yè)，金融创(chuàng)新能力是金融强国的重要软实力。以现代(dài)商业银行、现代(dài)资本市场、现代投资体系为特征的(de)金融(róng)创新活动，为各国现代化提供了重要支持。党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中(zhōng)央持(chí)续推进我国金融事业实践创新、理论创新、制度创新，取得了一(yī)系列重大成果(guǒ)，有(yǒu)力支撑经济社会发展大局，为如期全面建成小康社会、实现第一个百年奋斗目标作出了重要贡献。在党中央(yāng)的坚(jiān)强领导下，我国资本市场改革开放持续深化，法治(zhì)体系不断健全，投融资功能逐步增强，市场生态进一步优化。这其中的一条宝贵经验就是，坚持在市场化法治化轨道(dào)上推进金融创新发展。

也要看到，在资本逐利性的驱动下，金融创新具有(yǒu)两面性，如果缺(quē)乏必要的规范，任由其无序发展，可(kě)能引发风险、造(zào)成乱象(xiàng)，影响经济社会(huì)发展(zhǎn)。近年来，一(yī)些不法(fǎ)分子搞(gǎo)伪(wěi)创新、乱创新(xīn)，甚至(zhì)借金融创新之名、行(xíng)违法犯罪之实，酿成巨大风险。金融活，经济活；课余生活一百字作文金(jīn)融稳，经济稳(wěn)。推进金融高质量发展(zhǎn)，必须深刻把握金(jīn)融发展(zhǎn)规律，坚持守正创新(xīn)，坚(jiān)持市场化(huà)法(fǎ)治化，科学处理(lǐ)好(hǎo)发展与规范、创新与监管的(de)关系，守牢风险底(dǐ)线，确保资本市场金(jīn)融创(chuàng)新始终沿着(zhe)更好服(fú)务实体经济需要和人民群众(zhòng)利益的方向前进。

二、在市(shì)场(chǎng)化法治化轨道上推进金融创新发展的(de)关键是处理好(hǎo)政府和市场的关系

习近平总书记(jì)强调：“金融的(de)安全靠制度、活力在市场、秩序(xù)靠法治。”中国(guó)证监会党委深(shēn)刻认(rèn)识到，推进金(jīn)融创新发展(zhǎn)必须充分发挥市(shì)场在资源(yuán)配置中的决定性作用，更好发挥政府作用，完善法治，加强监管，深化改革，充分调动市场各方积极(jí)性主动性，进一步激发创(chuàng)新活(huó)力，为经济社会高质量发展(zhǎn)提供更加优质的金融服务。

一(yī)是(shì)不(bù)断完善(shàn)金融法律和市场规则体系。金融交易(yì)涉及复杂(zá)多样的(de)权利(lì)义(yì)务(wù)关系，具(jù)有信息不(bù)对称特(tè)征(zhēng)，对信用的要(yào)求非常(cháng)高，必须有健全的监管制度。资本市(shì)场涉及(jí)面广、利益主(zhǔ)体多元，必须(xū)尊重规律，尊重规则，着力推进基础制(zhì)度建(jiàn)设，逐(zhú)步构建起(qǐ)符合我国发展阶段要求的(de)资本市(shì)场法律制度(dù)体系。

二是持续(xù)提(tí)升金(jīn)融治(zhì)理效能和监管有效性(xìng)。法律的生命力和权威(wēi)在于实施。金融(róng)创新更新迭代快(kuài)，并(bìng)具有明显的顺周期性和强外溢性(xìng)，必须加强对金融创新的监管，及时消除空白和盲区。资本市场是各类风险的交汇口、泄洪区，要坚持“两强两严”，依法从严加强监管，严(yán)厉打(dǎ)击欺诈(zhà)发行、财务造假(jiǎ)、市场(chǎng)操纵等违法(fǎ)违规行为，维护市场“三(sān)公”秩序，切实保障资本市场平稳健康运行。

三是深化金融供给侧结构性改革。当前，制约我(wǒ)国(guó)金融高质量发展还存(cún)在一些卡点堵点，包(bāo)括服务(wù)实体经济质效不高，融资(zī)结构不(bù)合理(lǐ)，支(zhī)持(chí)科技创新、绿色(sè)转(zhuǎn)型、中小微企业不够充分有力等(děng)。这些问题在资本市场也有不同程度的表现，必须用好改革这个关键(jiàn)一招，着力破除相关体制机制性障碍，进一步完善多层次资(zī)本(běn)市场体(tǐ)系，推动股债期协同发展，不断提升资(zī)本市场服(fú)务高质量发展质效。

三、坚持市场(chǎng)化法治化，强监管防风(fēng)险推(tuī)动资本市(shì)场(chǎng)高质量(liàng)发展

中国证监会党委将始(shǐ)终坚(jiān)持以习近平新时代中国特色社会主义思想(xiǎng)为指导，全面贯彻党(dǎng)的二十大和中央(yāng)金融(róng)工作会议精神，深入落实(shí)国务院印发的《关于加强监管(guǎn)防范风险推动资本市场高(gāo)质量发展的若干意见》，抓紧完善配套制(zhì)度规则，推动资(zī)本市场“1+N”政策体系形成和落(luò)地实施，着力稳(wěn)市场稳信心稳预期。证监会(huì)将紧紧围(wéi)绕(rào)加快(kuài)建设安全、规(guī)范、透(tòu)明(míng)、开(kāi)放、有活力、有韧性的资本市场这一(yī)总(zǒng)目标，重点做好以下(xià)工作(zuò)。

增强制度包容性适应性，服务新质生产力发展。习(xí)近平总书记对(duì)加快发展新质生产力多次作出重要部署。资本市场在分担创新风(fēng)险、促进(jìn)创新资本形(xíng)成、优化创新资源配置(zhì)等方面具有天然优势，服务新质生产力发展大有可为。要促(cù)进更好发挥资本市场功能，扎实做好金融“五篇大(dà)文章”，坚持(chí)市场化法治化(huà)改(gǎi)革方向，推动股票发行注册制走深走实，增强(qiáng)资本市场制度竞争力，有效支撑科(kē)技(jì)创新，提升对新产业新业态新(xīn)技术的包(bāo)容性。

依法全(quán)面加强监管，更加有效保护投资者(zhě)合法权益(yì)。坚持资本市场监管的政治性、人民性，坚守监管主(zhǔ)责主业(yè)，全面强化机构监管、行为监管、功能监(jiān)管、穿透式监管和持续监(jiān)管，不断提升监管针对性有效性。落实好监管要“长牙带刺”、有棱有角的要求，以“零容忍”的态度严厉惩治各(gè)类违法违规行为，强化监管震慑，净化(huà)市场生态。坚持看不清管不住(zhù)则不展(zhǎn)业，加快构建从入口、持续(xù)监(jiān)管到出口，再到(dào)机构监管、交易监管的全(quán)方(fāng)位(wèi)立体化资本市场监管体系，积极稳妥推进金融创新和与之相匹配的监管能力(lì)建设。

健全资本市(shì)场风险预防预警处置问责制度体系。金融既有管理和分散(sàn)风险的功能，又自带风险基因，防控风险是金融工作的(de)永恒主题。要坚持系统思维、底(dǐ)线思维、极(jí)限思维，统筹好发展与安(ān)全、开放与安全，坚(jiān)持用市场化(huà)法治化手段防范化解(jiě)风险(xiǎn)，进一步完善资本(běn)市场(chǎng)基础制度，切实(shí)增强资本(běn)市场内在稳定性。强化(huà)对资(zī)本市场(chǎng)风险的监测预警和(hé)早期(qī)纠正，完善对(duì)资本市场金融(róng)创新活动的风险评估(gū)和反馈改进机制。健全资本市(shì)场风险问责追责机制，压实风险(xiǎn)防控责任(rèn)。

加强资本市(shì)场法治建设。法治兴则市场兴，法治强则监管强。要(yào)更好发(fā)挥法治在资本市场高质量发展(zhǎn)中的固根本、稳预期、利长远作用。加快推动制定(dìng)修订证券(quàn)投资基金法、上市公司(sī)监管条例、公司债券监管条例、不动产投资信托基金管理条(tiáo)例等(děng)法(fǎ)律法规，大幅提升(shēng)证券(quàn)违法违规(guī)成本。强化行(xíng)政、民(mín)事、刑事立(lì)体(tǐ)化追责，加大证(zhèng)券纠纷(fēn)特别(bié)代表人诉讼(sòng)制度适用力度，为(wèi)各类主体提供公平有序的市场(chǎng)环境，以高质量法治保障促进资本市场创新发展(zhǎn)。

校对：廖胜超