财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大(dà)象起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有上市(shì)大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成(chéng)为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华(huá)旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工(gōng)企业华(huá)鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期的(de)公司这条主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资(zī)了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有(yǒu)大(dà)行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31没事吃点护肝片好不好，女人吃护肝片的好处万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同在(zài)一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基(jī)金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方(fāng)达(dá)基金(jīn)，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质(zhì)企业三(sān)年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略(lüè)高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然(rán)后(hòu)是大行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增速(sù)大致符(fú)合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为没事吃点护肝片好不好，女人吃护肝片的好处5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入(rù)增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行(xíng)和建(jiàn)行不良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对营(yíng)收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一(yī)些大银行(xíng)以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息差压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速(sù)和(hé)收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是(shì)收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不(bù)错的(de)低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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